湖北省地方法规

  【发布文号】武政办[1998]174号

  【发布日期】1998-11-03

  【生效日期】1998-11-03

  【失效日期】-----------

  【所属类别】地方法规

  【文件来源】-----------

武汉市人民政府办公厅关于整顿

乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务的通知

（１９９８年１１月３日武政办〔１９９８〕１７４号）各区县人民政府，市人民政府各部门、各直属机构：

　　近年来，一些地方、部门、企事业单位和个人乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务（以下简称金融三乱）问题突出，严重扰乱金融秩序，损害群众利益，影响社会稳定，给社会经济发展造成了极大的危害。为整顿金融秩序，防范金融风险，保持金融市场和社会稳定，国务院发布了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院第２４７号令），国务院办公厅又转发了中国人民银行整顿金融三乱实施方案（国办发〔１９９８〕１２６号），就彻底整顿金融三乱进行了专门部署，提出了具体要求。为了全面、准确、及时地贯彻国务院第２４７号令和国办发〔１９９８〕１２６号文件精神，市人民政府决定对我市金融三乱进行一次全面清理整顿。现就有关问题通知如下：

　一、提高认识，增强做好清理整顿金融三乱工作的紧迫感和责任感，金融三乱干扰正常金融秩序，侵害社会公众的合法权益，有的甚至发生支付危机，导致群众集体上访和聚众闹事，对全市经济发展和社会稳定造成极大的不良影响。各区县人民政府和市各部门、单位的主要负责同志必须予以高度重视，统一思想，加强领导，把清理整顿金融三乱工作作为维护稳定的大事来抓，按照党中央、国务院的统一部署，精心组织，在摸清情况的基础上，审慎处理，内紧外松，务求实效，认真深入开展清理整顿金融三乱工作，切实维护社会稳定和群众的合法权益。

　二、明确责任，把清理整顿金融三乱工作落到实处，整顿金融三乱工作牵涉面广，敏感度高，必须各负其责，密切配合，区别对待，妥善处置。根据国务院确定的“谁主管、谁整顿、谁批准、谁负责，谁用钱、谁还债，谁担保、谁负担相应责任”的原则，我市清理整顿金融三乱的具体分工是，市农委负责农村合作基金会的整顿，市工商联负责民生互助会的整顿，市供销社负责股金服务部的整顿，市城市综合开发办负责房地产开发商非法集资的整顿，各区县政府负责辖区内企业、事业单位和个人非法集资的整顿，市公安、工商局和人民银行市分行负责非法典当及“校内银行”等办理非法金融业务活动的整顿。各部门要通力合作，加大综合治理的力度。新闻部门要加大宣传力度，从正面加强引导，宣传金融法规政策，使广大群众了解参与金融三乱活动不受法律保护，参与者不仅自己要承担风险，而且还会扰乱社会金融秩序，以增强全社会的金融风险意识。公安政法部门要适时加大对非法金融活动的打击力度，对参与非法金融活动的犯罪分子要从严从快惩处。各级人民银行要切实履行职责，积极主动做好整顿金融三乱的组织协调工作。

　三、精心组织，有计划、有步骤地推进清理整顿金融三乱工作，整顿金融三乱工作事关社会稳定大局，必须精心组织，周密安排，积极慎重，有条不紊地逐步推进。根据国务院的总体要求和部署，我市清理整顿工作分四个阶段进行：

　　第一阶段为宣传发动阶段。由各区县人民政府、市各有关部门负责，组织学习国务院第２４７号令和国办发〔１９９８〕１２６号文件精神，这项工作在１９９８年１１月中旬前完成。

　　第二阶段为自查清理阶段。由各区县人民政府和市有关部门按照职责分工，对金融三乱问题进行全面彻底的清理，如实填写清理乱集资情况统计表、清理乱办金融业务情况统计表（表式附后），并将清理情况写出书面报告，连同清理统计表一并报市人民政府办公厅和人民银行市分行。这项工作在１９９８年１２月中旬前完成。凡不及时、不如实填报金融三乱情况的，其今后引发的社会问题由填报单位自行负责。

　　第三阶段为债务处置阶段。凡涉及金融三乱的机构要于１９９９年１月底制定出具体的债务偿还和资产处理方案，报市人民政府或上级主管部门批准后，在１９９９年３月底前完成债务处置工作。

　　第四阶段为抽查验收阶段。为保证整顿金融三乱工作不走过场，落到实处，人民银行市分行要于１９９９年４月组织专班对各区县及有关部门清理整顿工作进行抽查和验收，抽查面不能低于３０％。人民银行市分行应于４月底前将抽查验收结果书面报市人民政府办公厅。

　四、严格掌握政策界限，抓好重点和难点整顿，金融三乱的关键环节在于债权债务的清理清退，它对于保持社会稳定、维护正常金融循序至关重要。对非法金融业务活动债权债务的清理清退，有批准单位的，由批准单位负责组织清退；没有批准单位，但有主管部门的，由主管部门负责组织清理清退；只有组建单位的，由组建单位负责组织清理清退。债务清偿要本着风险自担的原则处理，非法金融业务活动本身是违法行为，参与者的利益不受法律保护，其债权债务清理清退后，责任人的剩余资产不够返还出资者的出资时，不能由任何非责任人承担支付出资者的责任，只能就所剩余的资产按出资比例进行返还；清偿发生纠纷的，由纠纷当事人协商解决，协商不成的，当事人可以提起诉讼通过法院解决；对那些问题较大、风险比较突出的单位，要通过公安政法部门强制查封财产，拍卖变现，并追究主要负责人的法律责任。